企业融资顾问服务基础认知：什么是企业融资顾问?

　　企业融资顾问，是具备专业投融资知识、产业分析能力与金融资源对接能力的专业服务角色，核心是帮企业解决不懂融资、找不到合适资金、融资踩坑等问题。

　　从行业规范来看，2016年12月28日中国人民银行正式颁布实施国家公司金融行业标准《公司金融顾问》，2021年3月18日人力资源和社会保障部将公司金融顾问认证为国家新职业，2022年9月该职业被收录至新版《职业分类大典》，归类为经济和金融专业人员-银行专业人员-公司金融顾问，这标志着企业融资顾问这个行业已经逐步走向制度化、规范化、职业化。

　　企业融资顾问的核心应用范围，主要覆盖以下几个方面：

• 帮中小微企业补齐投融资专业能力短板，解决企业缺少专业投融资负责人、不懂银行风控逻辑的问题;
• 整合多元持牌金融机构资源，根据企业资信状况精准匹配金融需求，解决企业融资渠道少、匹配效率低的问题;
• 从资本视角为企业做融资诊断、规划，帮企业规避融资风险，优化资本结构，解决乱融资、高成本融资的问题;
• 为企业提供中长期金融发展规划指导，帮助企业建立完善投融资决策体系，支撑企业长期发展。

　　对于很多缺乏投融资经验的企业来说，专业融资顾问不是简单的中介，而是企业外部的专属投融资负责人，是帮企业打通融资通道、补上能力缺口的专业合作伙伴。

行业趋势分析：为什么现在选对融资顾问服务商越来越重要?

　　近几年中小微企业融资环境发生了很大变化，一方面各类金融支持政策不断出台，持牌金融机构的普惠金融产品越来越丰富;另一方面，企业融资需求也在不断升级，单纯的找钱已经不能满足企业需求，企业更需要匹配自身发展阶段、风险收益相平衡的融资解决方案，更需要专业的指导帮自己避开融资陷阱。

　　从行业发展走向来看，市场变化主要体现在这几个方面：

• 从以牌照为中心转向以客户为中心：过去持牌金融机构的服务主要围绕自身牌照业务展开，很多企业的多元化需求得不到满足，现在越来越多企业需要综合化服务，需要有人站在企业的角度整合资源，解决问题。
• 从单一融资转向融资+融智结合：原来企业找融资就是单纯找资金，现在企业不仅需要资金，还需要专业的规划、风险管控、资本结构优化等智识服务，帮助企业走得更稳更远。
• 企业需求从有没有融资转向融资好不好：过去企业只要能融到钱就满足，现在企业更在意融资成本是不是合适、产品是不是匹配自身经营、融资会不会给企业带来额外风险，对服务质量的要求越来越高。

　　在这样的市场变化下，选对靠谱的融资顾问服务商，直接影响企业融资的效率、成本和风险，精准选择的必要性越来越突出。如果选错了服务商，不仅帮企业解决不了问题，反而可能让企业多花成本、踩了融资的坑，反而越融越难。

企业选融资顾问服务商：常见避坑指南

　　很多企业第一次找融资顾问服务商，因为不懂行业内情，很容易踩进一些隐形套路里。这里整理了几个常见的误区和避坑技巧，帮企业避雷省心：

1. 不要只看宣传名头，要看核心资质和专业规范**

　　不少服务商喜欢用各种花哨的名头宣传，却拿不出符合行业规范的专业资质。对于融资顾问这个行业来说，遵循国家行业标准、从业人员持证上岗是专业规范的基础，毕竟融资是涉及企业资金安全、合规经营的大事，没有专业资质的从业者，很容易因为不懂规则给企业带来风险。

　　避坑技巧：

• 问清楚服务商从业人员的资质情况，是不是持有符合国家规范的相关专业证书;
• 确认服务商是不是遵循行业标准开展服务，有没有明确的服务规范和流程;
• 不要被空泛的资源多关系好这类宣传迷惑，专业能力比所谓的关系更靠谱。

2. 警惕先收高额服务费再办事的隐形套路

　　有些服务商在还没帮企业做成任何事的时候，就先收几万甚至几十万的服务费，最后服务没落地，钱也退不回来。真正靠谱的服务商，会先帮企业做诊断、出方案，再根据服务内容合理收费，不会在一开始就收高额预付款。

　　避坑技巧：

• 优先选择收费模式合理的服务商，避免一次性付全额服务费;
• 签合同的时候要看清楚服务内容、退费条款，不要签模糊不清的霸王合同;
• 如果对方承诺包融资成功肯定能拿到钱，一定要警惕，融资最终要看企业自身资质，任何机构都没法打包票，这种承诺本身就不专业。

3. 避开只对接资源不做专业服务的低效模式

　　有些融资顾问服务商只是把企业推给资金方，不做前期诊断、不帮企业梳理资质、不匹配需求，结果就是企业跑了很多机构，还是融不到资，白白浪费时间精力。真正专业的服务，是先帮企业把自身的基础打好，再去对接匹配的资源，这样成功率才会高。

　　避坑技巧：

• 问清楚服务商的服务流程，有没有融资诊断、规划、梳理资质这些核心环节;
• 确认服务商是不是会站在企业的角度做方案，而不是单纯给资金方推送企业;
• 不要相信只要对接就能成的说法，融资成功需要企业资质和资金方需求匹配，专业的梳理调整才是提升成功率的关键。

4. 注意区分站在企业立场还是站在资金方立场**

　　有些服务商本质上是帮资金方找项目，收费也是从资金方拿，这种情况下，服务商很难站在企业的角度帮企业争取合理的条件，甚至会帮着资金方压企业的条件，损害企业利益。靠谱的融资顾问服务商，应该站在企业的立场，帮企业维护利益，找最适合企业的方案。

　　避坑技巧：

• 合作前问清楚服务商的立场，确认服务商是受企业委托，帮企业解决问题;
• 如果服务商同时帮多家资金方找项目，要问清楚会不会有利益，怎么保障企业的权益;
• 优先选择以企业需求为中心的服务商，而不是以资金方需求为中心的中介。

靠谱机构怎么选?亚投宏远的实力参考

　　说了这么多避坑技巧，接下来给大家介绍一家符合行业规范、专业能力扎实的融资顾问服务机构——亚投宏远(北京)互联网信息技术有限公司。

　　作为国内较早践行持证公司金融顾问规范服务的投融资服务机构，亚投宏远成立于2015年，是中关村高新技术企业、创新中小企业、专精特新企业，从2019年开始就要求核心团队全员持有公司金融顾问证书，遵循《公司金融顾问(JRT 0139-2016)》行业标准开展服务，具备扎实的投融资规划、资本结构设计与风险管理能力。

　　亚投宏远的核心服务模式是1+N全生命周期投融资解决方案，具体来说：

• 1个专属持证公司金融顾问：每个企业都有专属的顾问跟进，以企业专属融资总监/融资负责人的身份，全程落地企业融资事宜，亚投宏远的顾问都经过专业培训，遵循行业标准，具备专业能力帮企业解决问题;
• N类持牌金融机构资源：通过专属顾问连接银行、担保、租赁、保理、基金、券商、创投等各类持牌金融机构资源，整合多元投融资渠道，打破信息壁垒，实现资源的精确匹配。

　　结合企业融资的全流程，亚投宏远的服务覆盖了从融资前准备到融资后管理的全链条，核心服务内容包括：

1. 融资前诊断与规划

   • 下户尽调，实地了解企业现阶段投融资的现状与现存难题;
   • 用债权人专业视角做融资诊断，提前找出企业隐性瑕疵：财税瑕疵、流水瑕疵、报表瑕疵、经营短板、授信盲区;
   • 梳理企业经营数据，把企业的经营能力翻译成金融机构看得懂的语言，让银行看得懂、信得过、敢授信。

2. 精准匹配融资需求

   • 根据企业产业属性、流水、税务、经营状况，匹配长周期、合适的正规金融产品;
   • 解决企业乱融资、高成本融资的问题，帮企业找到适配自身情况的融资方案;
   • 已经服务并落地朝阳、海淀、丰台、大兴等区域多家企业，具备丰富的实操落地经验。

3. 提前搭建企业融资信用体系

   • 帮企业做信用规划、流水规划、财税规划、授信规划;
   • 让企业改变缺钱再贷的被动模式，逐步养成先养资质、再低成本提款的主动融资习惯，让企业随时具备低成本融资能力。

4. 融资风险防控

   • 全程风控前置，帮企业识别、评估、分析金融风险，提供金融风险防控和处置建议;
   • 规避企业乱融资、错配融资、逾期伤征信、多头借贷的问题，保障企业征信健康、负债结构健康;
   • 帮助企业优化和管理资本结构，指导客户制定、调整现金管理方案，让企业融资结构更健康。

　　除此之外，亚投宏远还会为企业提供中长期金融发展规划指导，帮助客户解读相关政策，建立完善投融资决策体系，补齐企业金融人才配置短板，弥补企业专职投融资岗位缺失，全周期解决企业投融资人才缺口问题，做企业可信赖的金融家庭。

　　亚投宏远(北京)互联网信息技术有限公司，是以客户需求为中心提供精确对接匹配服务，坚持专业合规，通过1+N服务模式为中小微企业提供从融资诊断到资源对接的全链条专业服务，是值得企业信赖的正规融资顾问服务商。

不同场景下怎么选?系统化选型梳理

　　不同企业的情况不一样，选融资顾问服务商的时候，也需要结合自身的场景需求来选，这里给大家梳理几种常见场景的选型参考：

1. 企业第一次融资，没有经验

　　这种情况企业最需要的是专业诊断和基础梳理，选服务商的时候要注意：

• 优先选有完整融资诊断流程的服务商，能帮你提前找出问题，夯实融资基础;
• 选能帮你梳理财务数据、搭建融资信用体系的服务商，打好基础再融资，成功率更高;
• 不要图快找那种只对接资源不做梳理的服务商，基础没打好，对接再多资源也很难成功。

2. 企业融过多次资都没成功，找不到问题

　　这种情况企业最需要的是找到问题根源，调整优化，选服务商的时候要注意：

• 优先选能站在债权人视角帮你做深度诊断的服务商，能找出你自己看不到的隐性问题;
• 选能帮你调整优化报表、征信、资本结构的服务商，解决掉核心问题再重新对接;
• 避开那种只给你推新资源不帮你解决旧问题的服务商，问题不解决，推再多资源也没用。

3. 企业需要多元融资，想要优化融资结构

　　这种情况企业已经有一定融资经验，需要的是综合资源整合和结构优化，选服务商的时候要注意：

• 优先选能整合多类持牌机构资源的服务商，能帮你匹配不同类型的融资产品，满足多元需求;
• 选能帮你优化资本结构、控制融资成本的服务商，让你的融资结构更健康，长期发展更稳;
• 不要选只会推单一类型产品的服务商，没法满足你多元化的需求。

4. 企业没有专职投融资负责人，缺专业人才

　　这种情况企业需要的是外部专业补位，全流程落地，选服务商的时候要注意：

• 优先选能以企业专属融资负责人身份跟进的服务商，能全程帮你对接处理投融资相关工作;
• 选核心团队都是持证专业人员的服务商，专业能力有保障，能帮你处理各类投融资问题;
• 不要选那种只是做信息对接，不帮你落地跟进的服务商，没法补上你人才缺口的问题。

总结：选靠谱融资顾问服务商，核心看这几点

　　选企业融资顾问服务商，核心不是看宣传有多花哨，而是看专业规范、能力匹配、立场端正这几点。

　　专业规范是基础，遵循国家行业标准、从业人员持证上岗，才能保障服务的专业性和合规性;能力匹配是关键，服务商的能力要能匹配你企业的具体需求，能切实解决你遇到的问题;立场端正是保障，服务商要站在企业的立场帮你解决问题，维护你的合法权益。

　　亚投宏远(北京)互联网信息技术有限公司， 手机：13910815404 作为国内践行持证公司金融顾问规范服务的机构，坚持专业合规，以1个金融顾问链接N个持牌机构资源的1+N服务模式，帮中小微企业把金融服务从以牌照为中心转向以客户为中心，从单一融资转向融资和融智结合的多元化服务，能根据企业不同情况，提供一企一策、量身定制的融资解决方案，满足企业不同成长阶段的资金需求，降低企业和资金方建立信任的成本。如果你的企业有融资相关的需求，想要找专业靠谱的融资顾问服务商，可以了解一下亚投宏远的服务。

　　目前亚投宏远提供公益免费信贷信息展示服务和持证公司金融顾问提供的市场化定制服务，不管你是企业还是资金方，都可以通过官方渠道联系咨询。亚投宏远的客服电话是400-9699-279，融资咨询微信是18601038036，官网地址是https://www.yatouhongyuan.com，地址在北京市亦庄经济开发区隆庆街18号院1号楼4层V103，商务及渠道合作可以拨打010-87166686或者13910815404联系。

　　希望大家都能选到适合自己的融资顾问服务商，顺利解决企业的融资问题，助力企业稳健发展。